Cash-Management-Systeme

Erstes Kapitel: Einleitung.- 1. Die Systematik der Arbeit.- 1.1 Die Problemstellung und die jüngsten Entwicklungen in der Praxis.- 1.2 Die Zielsetzung.- 1.3 Die bisherigen Arbeiten zum Thema.- 1.4 Der entscheidungsorientierte Marketingansatz als Aufbau der Arbeit.- 1.5 Die empirische Analyse.- 1.6 Die Grenzen der Bearbeitung.- 2. Die Kreditinstitute im Spannungsfeld zwischen Marketing und Technologie.- 2.1 Die Aufgaben der Kreditinstitute.- 2.2 Automation und Marketing im Bankbetrieb.- 2.3 Die Struktur der Kommunikation zwischen Kreditinstituten und Unternehmen.- 2.4 Effizienz und Nutzen des Geldes — Cash-Management-Systeme in den USA.- 2.5 Die Begriffe Cash-Management-Systeme und Electronic Banking.- Zweites Kapitel: Das Produktprofil der Cash-Management-Systeme von Kreditinstituten.- 1. Überblick.- 2. Die Leistungsmerkmale.- 2.1 Das Balance Reporting.- 2.2 Die elektronische Zahlungstransaktion.- 2.3 Die Marktinformation und Marktanalysen.- 2.3 Das Pooling.- 2.4 Das Netting.- 3. Die Systemmerkmale.- 3.1 Der Kommunikationsmodus.- 3.2 Die Aktualität der Daten.- 3.3 Die Konzepte der Integration von Kontendaten.- 3.4 Die Sicherheit der Daten.- 4. Die Softwareimplementierung.- Drittes Kapitel: Die Optimierung des Liquiditätsmanagements in Unternehmen.- 1. Der Überblick und die Grundlagen.- 1.1 Der Begriff Liquidität.- 1.2 Die Funktion der Liquiditätshaltung im Unternehmen.- 1.3 Das Liquiditätsmanagement im Konzern.- 1.4 Die Strukturen des Zahlungsverkehrs.- 1.5 Die Kostenkategorien.- 2. Die Daten.- 2.1 Die externen Einflußgrößen.- 2.2 Die unternehmensinternen Strukturmerkmale.- 2.2.1 Die Unternehmensgröße.- 2.2.2 Die Finanzstruktur.- 2.2.3 Der Internationalisierungsgrad.- 2.2.4 Die Kundenstruktur.- 2.2.5 Das Unternehmensgefüge.- 3. Die Ziele von Liquiditätsmanagement und Zahlungsverkehr.- 4. Die Instrumente.- 4.1 Der Managementprozeß der Liquiditätssteuerung.- 4.1.1 Die Liquiditätsplanung.- 4.1.2 Die Liquiditätsdisposition.- 4.1.3 Die Liquiditätskontrolle.- 4.2 Die Techniken der Optimierung.- 4.2.1 Die Reduzierung der Zahlungsverkehrskonten.- 4.2.2 Die Zentralisierung des Liquiditätsmanagements.- 4.2.3 Das Steuern von Ein- und Auszahlungen.- 4.2.4 Das Leading und Lagging.- 4.2.5 Das Netting.- Viertes Kapitel: Die Dynamik der Informationstechnologie für den Zahlungsverkehr und das Liquiditätsmanagement.- 1. Die Grundlagen der Informationstechnologie.- 1.1 Die Entwicklung der EDV.- 1.2 Die Entwicklung der Telekommunikation.- 1.3 Die Schnittstellenprobleme.- 2. Die Entwicklung zu beleglosen Zahlungsverkehrssystemen.- 2.1 Die Strukturen der großen Rechnernetze.- 2.2 Der Zahlungsverkehr zwischen den Banken.- 2.2.1 Das Girosystem der Bundesrepublik.- 2.2.2 Der internationale Zahlungsverkehr.- 2.2.3 Die Technik in der Bankorganisation zur Abwicklung des Zahlungsverkehrs.- 2.3 Der Zahlungsverkehr zwischen Unternehmen und Kreditinstituten.- 2.3.1 Der Austausch von Zahlungsverkehrsdaten für die Finanzbuchhaltung der Unternehmung.- 2.3.2 Der Austausch von Zahlungsverkehrsdaten für das Liquiditätsmanagement von Unternehmen.- 2.3.3 Die Technologien der Datenübertragung.- 2.3.3.1 Das Fernsprechnetz.- 2.3.3.2 Das Telex-Netz.- 2.3.3.3 Die Datex-Dienste.- 2.3.3.4 Das Bildschirmtext-System.- 2.3.3.5 Die Time-Sharing-Netze.- 2.3.3.6 Die Entwicklung zu den ISDN.- 3. Das EDV-gestützte Liquiditätsmanagement.- 3.1 Einführung.- 3.2 Die arbeitsplatzzentrierte Informationstechnologie.- 3.2.1 Die Grundlagen.- 3.2.2 Das Terminal von Time-Sharing-Diensten.- 3.2.3 Der Personalcomputer und die Standardsoftware.- 3.2.4 Die Mehrplatzsysteme.- 3.2.5 Die lokalen Netzwerke.- 3.3. Die Ablauforganisation des Liquiditätsmanagements.- 3.3.1 Die Liquiditätsplanung.- 3.3.2 Die Liquiditätsdisposition.- 3.3.3 Die Liquiditätskontrolle.- 3.4 Die Integration von Zahlungsverkehr und Liquiditätsmanagement.- Fünftes Kapitel: Die Bankenpolitik der Unternehmung.- 1. Die Grundlagen.- 2. Die Ziele der Unternehmung in der Bankenpolitik.- 3. Die Gestaltung der Bankenbeziehungen mit Cash-Management-Systemen.- 3.1 Die Bereiche Zahlungsverkehr und Liquiditätsmanagement mit EDV-gestützten Kommunikationsbeziehungen.- 3.2 Das Cross-Selling.- Sechstes Kapitel: Die Wirtschaftlichkeitsanalyse der Cash-Management-Systeme in Unternehmen.- 1. Die Informationssysteme als betriebswirtschaftliches Problem.- 1.1 Der Produktionsfaktor Information.- 1.2 Die Bewertung von EDV-Applikationen unter besonderer Berücksichtigung von Cash-Management-Systemen.- 1.2.1 Die Grundlagen.- 1.2.2 Die Qualität der Daten und die Dimensionen.- 1.2.3 Die Verfahren der Wirtschaftlichkeitsanalyse.- 1.3 Die Zielsetzungen von Unternehmen mit Cash-Management-Systemen.- 2. Die Bewertung der Cash-Management-Systeme.- 2.1 Die Systeme der Bewertung.- 2.2 Die Modul der Informationsübertragung.- 2.2.1 Der Nutzen der Untermenüs.- 2.2.2 Die Arbeitsablaufanalyse der online-Systeme.- 2.2.3 Die Bewertung der Systemmerkmale der offline-Systeme.- 2.2.4 Die Treasury Workstation.- 2.2.5 Der Einsatz als Controlling-Instrument.- 2.3 Das Pooling.- 2.4 Das Netting.- 2.5 Die finanzwirtschaftlichen Wirkungen.- 2.5.1 Die Verminderung des Floats.- 2.5.2 Die Optimierung des Liquiditätssaldos.- 2.5.3 Die Optimierung des Währungsrisikos.- 2.6 Das Bewertungsraster der Nutzwertanalyse.- Siebtes Kapitel: Die Marketingpolitik der Kreditinstitute unter besonderer Berücksichtigung der Cash-Management-Systeme.- 1. Das Zielsystem des Bankbetriebs.- 1.1 Die Grundlagen.- 1.2 Die strategische Basisziele.- 1.2.1 Die Ziele der Unternehmensphilosophie.- 1.2.2 Die Segmentziele.- 1.2.3 Die Wettbewerbsfähigkeit.- 1.2.4 Das Standingziel.- 1.3 Die marktbezogenen Ziele.- 1.3.1 Die Marktdurchdringung.- 1.3.2 Die Intensivierung von Geschäftsbeziehungen.- 1.4 Die ertragsbezogenen Ziele.- 1.4.1 Der zinsabhängige Gewinn.- 1.4.2 Der zinsunabhängige Gewinn.- 1.4.3 Die Rationalisierung.- 2. Die Instrumente.- 2.1 Die Systematik der Instrumente im Bankmarketing des Firmenkun-dengeschäftes.- 2.2 Die Leistungspolitik.- 2.3 Die Risikopolitik.- 2.4 Die Geschäftsstellenpolitik.- 2.5 Die Kooperationspolitik.- 2.6 Die Technologiepolitik.- 2.7 Die Preispolitik.- 2.7.1 Die Möglichkeiten der Preisstellung von Bankleistungen.- 2.7.2 Die Determinanten der Preisbildung.- 2.8 Die Beratungspolitik.- 2.9 Die Imagepolitik.- Schluß.